La planificación de donaciones de por vida y la disposición de activos en caso de muerte es la esencia de la preparación de un plan patrimonial. Este proceso incluye revisar su seguro de vida, intereses de propiedad en activos, negocios, bienes raíces y declaraciones de beneficiarios, y luego preparar un testamento o un fideicomiso revocable con un testamento que dirija el resultado deseado o respalde decisiones anteriores tomadas con respecto a sus activos.

Aquí hay algunas preguntas comunes al considerar su plan patrimonial:

• ¿Tienes hijos menores? Si es así, ¿ha nombrado un tutor para ellos en caso de que ambos padres fallezcan?
• ¿Cómo es propietario de sus activos y ha nombrado un beneficiario para alguno o todos sus activos? ¿Quieres?
• ¿Quiere evitar la sucesión? ¿Su plan evitará la sucesión?
• ¿Ha ejecutado un testamento o fideicomiso que descargó o accedió en línea? Si es así, ¿hace lo que TÚ quieres que haga? ¿Está completo? ¿Ha seguido las formalidades de SU estado?
• Si tienes un testamento, ¿estás seguro de que es válido y logrará tus deseos?

Estas son sólo algunas de las muchas preguntas que abordamos cuando trabajamos con nuestros clientes en la preparación de su plan patrimonial. A menudo trabajamos con los asesores financieros, contadores y otros profesionales de nuestros clientes para elaborar el plan que desean. 

Si es albacea o fideicomisario, entonces es un fiduciario con importantes derechos y obligaciones. La responsabilidad de ejecutar un patrimonio puede ser abrumadora, pero podemos ayudar. Dependiendo de los hechos y circunstancias, y de cómo su ser querido arregló sus finanzas y propiedad, su servicio como albacea o fideicomisario puede ser complicado e implicar ciertas responsabilidades que seguramente preferiría evitar.

¿No estás seguro de cómo ejecutar un plan patrimonial? Podemos ayudar.

La creación de su plan patrimonial puede implicar muchas partes móviles. A menudo incluye la adopción de una directiva médica avanzada, un poder notarial y un testamento. También puede implicar la creación de fideicomisos, sociedades familiares y, a veces, acuerdos matrimoniales (acuerdos prenupciales y postmatrimoniales). Cada uno de estos elementos implica una toma de decisiones legales serias y puede afectar otras partes de su planificación financiera o de otro tipo.

Fideicomisos en vida revocables

Mientras esté vivo, un fideicomiso en vida revocable puede permitirle una administración fluida de sus activos, especialmente en sus años de decadencia, cuando no puede o preferiría no administrar sus activos al nombrar a un fideicomisario que pueda ponerse en su lugar para administrar. Invierta, venda y liquide sus activos como desee. Puedes decidir cómo quieres que se administre tu patrimonio, incluidas las restricciones, condiciones o intenciones que deseas dar a conocer. 

Después de su fallecimiento, los activos del fideicomiso no están sujetos a sucesión, lo que les ahorra a sus herederos tiempo, esfuerzo y dinero para liquidar su patrimonio. Otros ahorros pueden implicar evitar una amplia asistencia de abogados, evitar los costos judiciales asociados con el proceso testamentario (por ejemplo, preparar y presentar inventarios y contabilidades) y distribuir los activos. Al evitar la sucesión, sus herederos no estarán obligados a revelar ningún activo propiedad del fideicomiso, ya que es un documento privado no abierto al público que continúa después de su muerte, con ingresos y capital distribuidos como se describe en el instrumento del fideicomiso.

Si bien existen muchos beneficios al crear un fideicomiso en vida revocable, crear uno requiere tiempo y recursos. Por eso es esencial que cuente con un abogado capacitado y confiable que lo guíe honestamente a través del proceso de creación y administración de un fideicomiso.

¿Es un fideicomiso en vida la opción correcta para usted? Te ayudaremos a decidir.

Cuando un adulto pierde su capacidad y no puede tomar decisiones importantes, y no ha ejecutado un poder notarial adecuado o directivas médicas anticipadas, puede ser necesario iniciar procedimientos legales para nombrar un tutor que pueda manejar las necesidades de atención médica del incapacitado. adulto. Asimismo, puede ser necesaria una tutela para manejar las necesidades financieras del adulto incapacitado. 

El proceso de tutela y curatela es un procedimiento legal complicado que involucra al tribunal y, lamentablemente, puede ser perjudicial para la privacidad y la estabilidad emocional del adulto incapacitado. Estos procedimientos suelen ser necesarios para proporcionar al agente del adulto incapacitado o a sus seres queridos la autoridad adecuada para apoyar al adulto. Recibir la orientación y el asesoramiento adecuados puede ser de gran ayuda para facilitar el camino de la familia a lo largo del proceso y brindarle tranquilidad. Nuestros abogados ofrecen asesoramiento legal compasivo y capacitado durante estos procedimientos para que usted pueda concentrarse en aquellos que están bajo su cuidado.

¿Se enfrenta a un proceso de tutela? No tienes que hacerlo solo.

A medida que envejecemos, se vuelve más importante asegurarnos de que estamos planificando. Una forma en que ayudamos a los clientes a planificar es redactando poderes. En un poder notarial usted nombra a alguien para que tome decisiones financieras por usted. Puede ser limitado, otorgarle a alguien el derecho a tomar decisiones limitadas o estar limitado por el tiempo, o puede otorgarle a su agente amplios poderes para tomar decisiones en su nombre. 

La redacción de un poder implica más que simplemente elegir a alguien en quien confíe. Es un proceso relativamente complejo y hay mucho en juego, por lo que es mejor buscar la orientación de un abogado capacitado y compasivo que lo guíe a través del proceso.

De manera similar, cuando preparamos una directiva médica avanzada, trabajamos con nuestros clientes para crear una “hoja de ruta” de poderes, derechos y responsabilidades de toma de decisiones de atención médica que el cliente desea para su agente. A menudo recomendamos que se otorguen poderes amplios a un ser querido de confianza, pero entendemos que cada cliente es diferente y que algunos clientes están interesados ​​en un lenguaje y limitaciones muy específicos. 

Obtenga tranquilidad sobre su atención al final de la vida.

La tecnología es más frecuente en nuestra vida cotidiana que nunca antes. No podemos restar importancia a la importancia de los “activos digitales” a la hora de planificar patrimonios. Los activos digitales pueden incluir: 

• Hardware y software
• Contraseñas y nombres de usuario
• Cuentas de redes sociales
• cuentas de correo electrónico
• Registros bancarios y fiscales.

La tecnología puede ser útil, pero también puede ser un obstáculo a la hora de ayudar a seres queridos que no pueden manejar sus propios asuntos. Le sugerimos adoptar un enfoque proactivo y catalogar, organizar y proteger sus activos digitales. Luego, proporcione a su agente bajo un poder notarial o al ejecutor de su testamento la autoridad adecuada para acceder a esos activos. Finalmente, piense en cómo desea que se traten estos bienes después de su fallecimiento e incorpore sus deseos en su testamento y poder. Podemos ayudarlo a asegurarse de que sus activos digitales estén protegidos al igual que todos los demás bienes.

No ignore la importancia de los activos digitales en la planificación patrimonial. Le ayudaremos a hacer un plan.

Protección de Activos es un término utilizado para describir métodos para limitar la exposición a responsabilidades imprevistas o cargas impositivas adeudadas en relación con su propiedad. A veces implica titular (o retitular) activos de manera que la propiedad minimice la exposición a la responsabilidad. Se debe realizar una planificación adecuada de la protección de activos antes del inicio de un reclamo o demanda, o incluso de la amenaza de dicha acción. Es importante planificar con anticipación. La protección de activos puede implicar la adopción de un fideicomiso diseñado específicamente para proteger los activos, retitular sus activos o asegurar un seguro adecuado. 

La planificación de la protección de activos puede, en ocasiones, entrar en conflicto con la planificación patrimonial, fiscal y financiera. Por ejemplo, puede resultar beneficioso poseer un activo de forma conjunta para un fin y por separado para otro. Cuando surja dicho conflicto, el cliente deberá priorizar qué opción de planificación es más importante. Podemos ayudarle a clasificar lo que es más importante para usted y proteger lo que más le importa.

Has construido una vida que merece ser protegida. Podemos ayudar.

¿Qué es la sucesión? La respuesta a esa pregunta es mucho más compleja de lo que la mayoría de la gente cree, y no todos los bienes pasan por un proceso testamentario. ¿Por qué? ¿Cómo? Todo depende de cómo sea propietario de sus activos patrimoniales. Pero si un ser querido muere y usted se encuentra a cargo del “patrimonio testamentario”, ¿estará preparado para el tiempo y el esfuerzo que implica? Estamos preparados . . . Manejamos regularmente asuntos sucesorios, desde herencias simples y bien organizadas hasta herencias complejas, trabajando con comisionados de cuentas locales y en el sistema judicial, además de ayudar a los clientes a trabajar con beneficiarios y acreedores.

Los litigios sobre bienes y fideicomisos son un área compleja, casi esotérica, de resolución de disputas que requiere una comprensión profunda de los deberes fiduciarios, la contabilidad y la administración adecuada. Lo que está en juego en los litigios sobre herencias y fideicomisos a menudo va más allá del dinero y otros asuntos financieros relacionados con la herencia y la distribución, hasta asuntos delicados y discretos relacionados con legados familiares que afectan a las generaciones futuras de la familia. Debido a que nuestra firma enfoca su práctica tanto en la administración de bienes/fideicomisos como en asuntos y litigios sucesorios, estamos en una posición única para manejar sus necesidades de litigios de bienes o fideicomisos.